Para rebatir los recientes comentarios en toda la prensa, tv, youtube del analista de JP Morgan por un lado y del autor de A Template for Understanding Big Debt Crisis por el otro que han puesto nerviosos a muchos, dedicamos a lectores, clientes y relacionados, el episodio de hoy de Feliz y Saludable, Fake News: Marko Kolanovic y Ray Dalio sobre Crash Financiero en 2020, esperamos esta información y libros mencionados sea de gran utilidad para grandes y pequeños inversionistas en la bolsa de valores a través de los fondos de inversión y otros instrumentos al alcance de todos, no importa tu situación ni edad ni nada.
Los siete hechos o hipótesis que debemos tener en mente a la hora de comprar o vender en nuestro portafolio de inversión son:
Hecho n. ° 1: En promedio, las correcciones en la bolsa de valores ocurren una vez al año.
Durante más de un siglo, el mercado de la bolsa ha visto cerca de una corrección (una disminución del 10% o más) por año. En otras palabras, las correcciones son una parte regular de las temporadas financieras, y usted puede esperar ver tantas correcciones como cumpleaños a lo largo de su vida.
La corrección promedio se ve más o menos así:
• 54 días de duración
• 13.5% de disminución del mercado
• Ocurre una vez al año
La incertidumbre de una corrección puede inducir a las personas a cometer grandes errores, pero en realidad, la mayoría de las correcciones finalizaron antes de que usted lo supiera. Si te agarras fuerte, es probable que pase la tormenta.
Hecho n. ° 2: Menos del 20% de todas las correcciones se convierten en un mercado bajista.
Cuando el mercado bursátil comienza a tambalearse, puede ser tentador abandonar el barco vendiendo activos y pasando a efectivo. Sin embargo, hacerlo podría ser un gran error.
Es probable que esté vendiendo todos sus activos a un mínimo, justo antes de que el mercado rebote.
¿Por qué? Menos del 20% de las correcciones se convierten en mercados bajistas. Dicho de otra manera, el 80% de las correcciones son breves interrupciones en los mercados alcistas, que de otro modo permanecerían intactos, lo que significa que la venta anticipada te haría perder el resto de la tendencia alcista.
Hecho n. ° 1: En promedio, las correcciones en la bolsa de valores ocurren una vez al año.
Durante más de un siglo, el mercado de la bolsa ha visto cerca de una corrección (una disminución del 10% o más) por año. En otras palabras, las correcciones son una parte regular de las temporadas financieras, y usted puede esperar ver tantas correcciones como cumpleaños a lo largo de su vida.
La corrección promedio se ve más o menos así:
• 54 días de duración
• 13.5% de disminución del mercado
• Ocurre una vez al año
La incertidumbre de una corrección puede inducir a las personas a cometer grandes errores, pero en realidad, la mayoría de las correcciones finalizaron antes de que usted lo supiera. Si te agarras fuerte, es probable que pase la tormenta.
Hecho n. ° 2: Menos del 20% de todas las correcciones se convierten en un mercado bajista.
Cuando el mercado bursátil comienza a tambalearse, puede ser tentador abandonar el barco vendiendo activos y pasando a efectivo. Sin embargo, hacerlo podría ser un gran error.
Es probable que esté vendiendo todos sus activos a un mínimo, justo antes de que el mercado rebote.
¿Por qué? Menos del 20% de las correcciones se convierten en mercados bajistas. Dicho de otra manera, el 80% de las correcciones son breves interrupciones en los mercados alcistas, que de otro modo permanecerían intactos, lo que significa que la venta anticipada te haría perder el resto de la tendencia alcista.
Hecho n. ° 3: Absolutamente nadie puede predecir consistentemente si el mercado subirá o bajará.
Los medios, los nuevos libros y ahora las redes sociales perpetúan el mito de que, si eres lo suficientemente inteligente, puedes predecir los movimientos del mercado y evitar sus tendencias descendentes.
Las más recientes fueron en setiembre declaraciones de Marko Kolanovic de JP Morgan y nuevo libro de Ray Dalio pronosticando una crisis financiera global para el 2020 con diferentes matices.
Pero la realidad es que nadie puede predecir el mercado.
Durante el actual mercado alcista de diez años, han habido docenas de llamados a quiebras bursátiles incluso de inversores muy experimentados como Kolanovik y Dalio. Ninguna de estas predicciones se ha hecho realidad, y si hubieras escuchado a estos expertos, te habrías perdido la tendencia al alza.
Los medios, los nuevos libros y ahora las redes sociales perpetúan el mito de que, si eres lo suficientemente inteligente, puedes predecir los movimientos del mercado y evitar sus tendencias descendentes.
Las más recientes fueron en setiembre declaraciones de Marko Kolanovic de JP Morgan y nuevo libro de Ray Dalio pronosticando una crisis financiera global para el 2020 con diferentes matices.
Pero la realidad es que nadie puede predecir el mercado.
Durante el actual mercado alcista de diez años, han habido docenas de llamados a quiebras bursátiles incluso de inversores muy experimentados como Kolanovik y Dalio. Ninguna de estas predicciones se ha hecho realidad, y si hubieras escuchado a estos expertos, te habrías perdido la tendencia al alza.
Hecho n. ° 4: El mercado de la bolsa de valores siempre ha aumentado, a pesar de los reveses.
Hechos pasados no garantizan el futuro, estamos claros, pero las probabilidades de que salga el sol cada día son infinitas. Esta claro que no hay garantías.
Las caídas de mercado son una ocurrencia muy regular. Por ejemplo, el S & P 500, el principal índice que rastrea el mercado de valores de EE. UU., Ha caído en promedio 14.2% al menos un punto cada año entre 1980-2015.
Como el invierno, estas gotas son parte de las estaciones del mercado. Durante este mismo período de tiempo, a pesar de estas caídas temporales, el mercado terminó logrando un rendimiento positivo en 27 de 36 años. ¡Eso es el 75% del tiempo!
Hecho n. ° 5: Históricamente, los mercados bajistas “en promedio” han sucedido cada 3 a 5 años.
En el período de 115 años entre 1900-2015, ha habido 34 mercados bajistas.
Pero los mercados bajistas (osos) no duran. En ese lapso, han variado en longitud de 45 días a 694 días, pero en promedio duraron alrededor de un año.
Hecho n. ° 6: los mercados bajistas se convierten en mercados alcistas.
¿Recuerdas cuán frágil parecía el mundo en 2008 cuando los bancos colapsaron, y el mercado de valores estaba en caída libre?
Cuando imaginaste el futuro, ¿parecía oscuro y peligroso? ¿O parecía que los buenos tiempos estaban a la vuelta de la esquina y que la fiesta estaba por comenzar?
El hecho es que, una vez que termina el mercado bajista (oso), los siguientes 12 meses pueden ver ganancias cruciales en el mercado (toro).
Hecho n. ° 7: El mayor peligro para tus finanzas personales es estar al margen del mercado de valores.
Desde 1996 hasta 2015, el S-P-500 arrojó un promedio de 8.2% por año.
Pero si se perdió en los 10 mejores días de negociación durante ese período, sus rendimientos disminuyeron a solo 4.5% por año.
¡Se pone peor! Si se perdió en los mejores 20 días de negociación, sus devoluciones fueron solo del 2,1%.
Y si se perdió en los mejores 30 días de negociación? ¡Tus ganancias desaparecieron, cayendo hasta cero!
Son mis comentarios a fake news de Marko y de Ray (autor de Principles: Life and Work) y de tantos otros los últimos diez años sobre el mercado de valores, ampliamente comentados en todo el mundo y también los siete hechos que te liberarán tu aversión a las crisis financieras del mercado de valores.
Al analizar y comprender estos siete hechos con la ayuda de tu asesor financiero, podrás prepararte para las temporadas recurrentes del mercado financiero, incluido el invierno, y te ayudará a tener una ventaja enorme incluso a muchos inversores sofisticados y experimentados. Recuerda si aún no tienes asesor financiero te puedo ayudar, rafael.vilagut@rgintadvisors.com agendemos una reunión o video-conferencia por internet, para conocernos.
Con dos reuniones de 20 minutos cada una, podemos poner a punto su plan financiero.
Para leer la versión original resumida en infografía en inglés, consultar 7 Facts That Will Free You From the Fear of Stock Market Crashes en VisualCapitalist por Tony Robbins. Como estoy casi seguro de que no tienes tiempo para ganar dinero y al mismo tiempo cuidar tus finanzas personales, para eso estamos los asesores patrimoniales y financieros.
Si te gusta leer, o eres un colega Asesor Financiero, para profundizar sobre este tema puedes buscar el libro Inquebrantable: libro para tu independencia financiera, de Anthony Robbins (autor de best seller Money: Master the Game 7 simple steps to financial freedom) y Peter Mallouk por primera vez publicado en 2017, Unshakeable: your financial freedom playbook
MBA Rafael Alberto Vilagut Vega, estudiante doctoral Universidad de Costa Rica.
rafael.vilagut@ucr.ac.cr Skype raalvive Twitter @vilagutr
WhatsApp 50683206097 Costa Rica y
50557552174, Managua.
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