Soluciones de Gestión Patrimonial en LATAM y El Caribe: ¿Qué es un fondo de inversión inmobiliario en Colombia? ¿Qué es Transcomer Costa Rica? Rafael Alberto Vilagut, asesor financiero independiente, miercoles 17-05-2023.
En la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos, Colombia: desde el 28 de abril de 2020, y Costa Rica: desde el 25 de mayo de 2021. Rafael Alberto Vilagut, puedo ayudar a que tu casa financiera esté blindada contra los desafiantes riesgos del siglo xxi y de la inteligencia artificial. Tengo 20 años haciéndolo y cientos de familias y clientes satisfechos en Europa y las Américas.
Nexus Capital Partners y FiduOccidente, filial de Banco de Occidente, ¿Qué es un fondo de inversión inmobiliario?, https://youtu.be/2rdl5rX7Sj8 y https://www.fiduoccidente.com/.
Nexus Capital Partners, es el gestor externo de los fondos, que cuenta con una amplia experiencia y trayectoria en la gestión de activos inmobiliarios, se enfoca en invertir los recursos en activos que maximicen esta distribución de rentas y que tengan potencial de valorización. Oficinas, bodegas, centros comerciales, vivienda, entre otros, son algunas de las propiedades que pueden hacer parte del portafolio del fondo. Los fondos de inversión, como los fondos inmobiliarios, son un tipo de instrumento financiero que le permite lograr ahorros a largo plazo. Estos se negocian en bolsas de valores. En estos fondos, normalmente se requiere vender las participaciones para poder recuperar su dinero.
Transcomer es el puesto de bolsa más grande e importante de la bolsa de comercio de Costa Rica. Como puesto de bolsa, lo que se transa o intercambia, son bienes inmuebles, convirtiéndose en el subyacente de la inversión.
Transcomer Costa Rica le da la oportunidad de participar en el negocio inmobiliario sin enfrentar los obstáculos usuales de las inversiones en bienes raíces, tales como:- Tener una prima ahorrada.
- Calificar como sujeto de crédito.
- Mantenimiento y administración de terrenos.
- Y uno de los más importantes, conocimiento del negocio para identificar bienes con mayor potencial de plusvalía y el mejor momento de venderlos.
En el negocio de bienes raíces, así como en oro, BTC-tokens, o bolsa, la ciencia está en comprar barato y vender caro en el momento oportuno, y para Transcomer Costa Rica la forma de comprar barato es en terrenos muy grandes cuyo costo por metro cuadrado es bajo, pero al ser extensos, el valor total no está al alcance de todos.
Programa #8 Cartagomedios. La Jugada Financiera del 8 de octubre de 2022, https://youtu.be/mS7T6qfMawM. Programa sobre consejos para ahorro e inversión. Patrocinador: Transcomer, con Evans Vargas y Juan C. Garreta, https://transcomer.com/. Aliado comercial Banco Promerica.
Las inversiones de Transcomer Costa Rica se hacen a través del fideicomiso de comercio FIDECOM, lo que permite una segregación de activos. Es decir, los dineros de los inversionistas, así como los inmuebles, son parte de un fideicomiso que es gestionado por el puesto de bolsa, por lo que los dineros de la operación no están mezclados con lo de los inversionistas. Esta segregación implica una mayor protección para los inversionistas. En productos tradicionales de inversión como los CDP, esta segregación no existe, según Juan C. Garreta.
"El modelo de negocio de Transcomer es mediante derivados bursátiles inmobiliarios. La forma más sencilla de exponerlo es con un ejemplo. Si se invierten $10.000 a 5 años a una tasa compuesta de un 8% anual neta, a nivel contractual queda establecido que se están comprando participaciones en alguno de los terrenos del inventario bajo la figura del fideicomiso, por lo que el inversionista queda protegido con una garantía real en tierra durante todo el plazo de la inversión. Al mismo tiempo, el puesto de bolsa queda en la obligación de comprar las participaciones y el inversionista de venderlas al momento del vencimiento a un precio pactado, que incluye el capital y los rendimientos, para este ejemplo $14,898.46. Estos a través de un derivado bursátil de opción de compra y de venta. Lo importante de este modelo, es que no hay una dependencia directa de venta de la propiedad para poder liquidar a los inversionistas, y es así que por 20 años se ha venido liquidando según se ha pactado a nivel contractual. Esta es otra de las diferencias importantes con los fondos inmobiliarios" agrego Garreta.
Hoy 16-05-2023, el Grupo INS puso a la venta 18 propiedades ubicadas en las provincias de Alajuela y Puntarenas, cuyos precios inician desde los ¢11 millones en adelante. "Los precios de venta de las propiedades incluyen descuentos de un 40% hasta un 70% respecto al precio del avalúo". Cinco de estas propiedades se ubican en Coyolar de Orotina en la provincia de Alajuela, en tanto que las restantes 13 propiedades corresponden a San Vito de Coto Brus, Sabalito, Pittier y El Roble de Puntarenas.
En Transcomer Costa Rica, entidad bajo la regulación de la Bolsa de Comercio de Costa Rica, vigilada por el BCCR, se puede invertir a partir de 500 mil colones CRC o $1,000 en plazos de 3 meses en adelante, o bien con aportes mensuales de 50 mil colones o $100 en plazos de 5 años en adelante. Transcomer diseñó la familia de productos "Mandato de Adquisición Comercio y Administración", MACAB, para el manejo de cartera de inversiones en productos bursátiles de bienes raíces que le permite participar en un negocio inmobiliario. Las mejores inversiones en plusvalía están en los terrenos grandes que son los más difíciles de comprar. Transcomer Puesto de Bolsa opera en Bolcomer que es una bolsa de comercio. Esto implica que las inversiones en MACAB no son consideradas títulos valores sino más bien inversiones inmobiliarias.
Colombia vs Costa Rica. Ambas son interesantes ¿Cual te gusta más? ¿El fondo de inversión inmobiliario en Colombia o Transcomer Puesto de Bolsa Costa Rica?
El año pasado, 94% de los bancos centrales del mundo aumentaron sus tasas de interés para frenar la inflación, el costo del dinero en escenarios como el de Colombia llegaron a ser los más altos del siglo. Por eso Moody’s expuso cómo sería el crecimiento (o decrecimiento en algunos casos) de los emergentes, si los tipos y la tasa de cambio incrementan la deuda en moneda extranjera. En el caso de Colombia, con la situación de hoy, la base es que el país podría crecer 1,1% al cierre de 2023, (superior a las proyecciones de México con 1%, o Argentina y Brasil donde estiman 0,8% de repunte económico). Pero con la crisis de deuda, “si llega a su punto más fuerte”, Colombia podría decrecer a un caso extremo de hasta -3,7%. La alerta de la calificadora de riesgos Moody’s por la que podría contraerse Colombia, https://bit.ly/42RMZfQ.
Colombia, 1 141 748 km² y 52 215 503 hab (Gustavo Petro Urrego) vs. Costa Rica, 51 179 km² y 5 226 362 hab (Dr. Rodrigo Chaves Robles).
Desde la pandemia, y tras la pérdida del grado de inversión que vivió Colombia en 2021, la calificación de riesgo del país se ha visto golpeada. El jueves 23 de febrero, en el marco del ‘Encuentro Perspectiva Económica 2023’, organizado por Camacol, el codirector del Banco de la República, Jaime Jaramillo Vallejo, aseguró que a lo largo de febrero el riesgo país de Colombia “se disparó aún más”. La agencia S&P mantiene en 'BB+/B' calificación de Colombia con perspectiva estable.
Costa Rica vs. economías de Centroamérica, Panamá y República Dominicana (CAPARD). La agencia Fitch Ratings, en el mes de marzo 2022, revisó la perspectiva de la calificación de la Deuda Soberana para Costa Rica de Negativa a Estable, al mismo tiempo que confirmó la calificación de B+; para el resto de las agencias calificadoras de riesgo, las calificaciones y perspectivas se mantiene.
Moody’s otorgó el mes pasado la calificación G-3 al gobierno de Costa Rica al evaluar el desempeño en materia de ciber seguridad, “lo que sugiere una exposición moderadamente negativa a los riesgos de gobierno corporativo”.
Puedo ayudar a que tu casa financiera esté blindada contra los desafiantes riesgos del siglo xxi y de la inteligencia artificial. Tengo 20 años haciéndolo y cientos de familias y clientes satisfechos en Europa y las Américas.
MBA Rafael Alberto Vilagut, Asesor Financiero independiente, Emprendedor digital, autor, investigador, educador, entrenador, docente. Vive y trabaja entre Caracas (Venezuela), Barcelona y Madrid (España) y Centroamérica, Panamá, Costa Rica y Nicaragua. ENLACE: https://linktr.ee/ravilagut © COPYRIGHT 17-05-2023 Rafael Alberto Vilagut - ravilagut@ymail.com CEO y fundador del Movimiento La 2da Oportunidad M2O. Telegrama/youtube @ralviv.
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