Comparación entre renta variable y renta fija mensualidad USD 250,00 - Visionarios | Juan Pablo Alvarado. Valor proyectado USD 45,532.26 en diez años

 

Comparación entre renta variable y renta fija mensualidad USD 250,00 - Visionarios | Juan Pablo Alvarado. Valor proyectado USD 45,532.26 en 10 años

En este episodio, con ahorros mensuales de 250 dólares acumularemos 45.532,25 dólares con los cuales se puede comprar una pequeña casa o un buen autómovil de contado.  Si los compras a crédito o con una hipoteca puedes terminar pagando el doble.  Las empresas y los instrumentos financieros son reales y están al alcance de personas en América Latina.

Pacific Investments Group, independiente, innovadora e imparcial, y Pacific Asset Management institución que adopta un enfoque moderno e imparcial a la hora de invertir. PAM puede combinar la flexibilidad y el enfoque de una boutique de inversiones con la solidez y los recursos de una institución establecida.  Los casos de este episodio son reales y cualquier persona puede diversificar su portafolio con productos financieros de estas empresas de mi entera confianza.  Va a depender de sus objetivos concretos y de su aversión al riesgo.

Caso real UNO My Savings Strategy

Renta variable, aportes de USD 250,00 mensual.  Potencial de crecimiento con herramienta My Savings Strategy de DCS.  Estas cifras ilustran lo que podría obtener en su cuenta basado en la supuesta tasa de crecimiento seleccionada. Las cifras son ejemplos y no están garantizadas. No representan montos mínimos ni máximos, por lo que podría recuperar más o menos que los montos que se muestran. En última instancia, lo que obtendrá dependerá de la cantidad de aportes que realice, el rendimiento de los fondos elegidos durante la vida útil de la cuenta, cargos y cualquier retiro que realice. Todos los valores se muestran en la moneda de la cuenta propuesta.

1. Columna 1: años
2. Columna 2: aportes acumulados
3. Columna 3: Valor de la cuenta al 7%.
4. Columna 4: Valor del retiro al 7%.
5. Calomna 5:  Valor de la cuenta al 9%
6. Columna 6: Valor del retiro al 9%
   

1 $3.000,00 $3.056,85 $1.571,85 $3.072,88 $1.587,88
2 $6.000,00 $6.202,94 $4.404,07 $6.279,64 $4.480,77
3 $9.000,00 $9.520,62 $7.816,34 $9.723,98 $8.019,71
4 $12.000,00 $13.036,55 $11.464,09 $13.446,19 $11.873,73
5 $15.000,00 $16.767,22 $15.363,79 $17.474,64 $16.071,21
6 $18.000,00 $20.730,27 $19.533,09 $21.840,22 $20.643,04
7 $21.000,00 $24.944,56 $23.990,84 $26.576,63 $25.622,92
8 $24.000,00 $29.430,29 $28.757,26 $31.720,60 $31.047,57
9 $27.000,00 $34.209,06 $33.853,94 $37.312,16 $36.957,03
10 $30.000,00 $39.304,00 $39.304,00 $43.394,93 $43.394,93 

40 $30.000,00 $299.192,09 $299.192,09 $575.749,95 $575.749,95

Este tipo de inversión en renta variable funciona muy bien en diez años aunque tiene liquidez bajo ciertas condiciones.  Si dejas de contribuir mensualmente al año 31 pero mantienes la inversión por 40 años, al 7% alcanzas 299.192,09 y al 9% alcanzas 575.749,95.  Todas las semanas DCS Investment Strategies circula una tabla donde muestra estadísticas de los fondos, por ejemplo DCS S&P 500 Tracker Fund en 2024 lleva 20,51% y el DCS Global Equities Fund 13,24% porque este año es buenísimo, pero así como hay años buenos hay muy malos, como el 2022 donde DCS Global Equities Fund hizo -25,84% y DCS S&P 500 Tracker Fund no tiene info disponible.

Video uno, Introduction to Pacific Asset Management, https://youtu.be/UOIbY3M5hCg?si=QIWeCm3IHVjYeK7a.

Caso DOS OICO Bolcomer Macab capitalizable a 10 años

OICO en puesto de bolsa en Bolcomer, aportes de USD 250,00 mensual. Seguridad de la inversión, 21 años en el mercado, seguro de saldo deudor con BMI gratis, seguro colectivo con Mapfre Costa Rica gratis.  Regalo de bienvenida bono de USD 750,00.

A continuación, les presento un resumen comparativo de ambas opciones de inversión para que puedas analizar sus beneficios en el largo plazo:

Propuesta	Transcomer (Renta Fija)	DCS y Pacific Asset Management (Renta Variable)
Monto Inicial	USD 30,750 (con aportes mensuales de USD 250)	USD 30,000 (con aportes mensuales de USD 250)
Plazo	10 años	10 años
Rendimiento Proyectado	7.5% anual fijo	7% a 9% anual variable
Valor Final Proyectado	USD 45,532.26	Entre USD 39,304 y USD 43,394
Bono de Bienvenida	USD 750 a discreción	No aplica
Frecuencia de Ingresos	Mensual	Acumulación anual
Flexibilidad de Retiro	Limitado por contrato	Puede retirar con ciertas condiciones
Otros Beneficios	Seguridad del capital invertido	Potencial de alto crecimiento en el tiempo

En ambas opciones, he considerado tanto la estabilidad de los activos como el potencial de generar valor a lo largo de estos diez años, permitiendo al inversionista diversificar su portafolio de acuerdo con sus objetivos personales.  Hay que considerar que el mínimo en MACAB Capitalizable es de USD 100,00 por mes y el mínimo en DCS My Savings Strategy es de USD 250,00 por mes.

A quienes pongan tres cuotas en MACAB Capitalizable por 10 años se le pueden abonar a discreción hasta tres cuotas de bono de bienvenida, lo cual incrementa la rentabilidad del producto regulado por Bolcomer Bolsa de Comercio.  Para quince años hasta cuatro cuotas de bienvenida, para veinte años hasta cinco cuotas de bienvenida y para 25 años hasta seis cuotas de bienvenida.

Estoy disponible para responder cualquier pregunta y ayudarle a decidir la alternativa que mejor se alinee con sus metas.  Solicite su Análisis de Necesidades Financiera, ANF, a un costo de USD 80,00 o 40.000,00 colones costarricenses.  Datos de contacto del asesor al final.

Video dos, Transcomer Puesto de Bolsa SA. Visionarios | Juan Pablo Alvarado https://youtu.be/t2AxbFWcNos?si=aMfTEf28RndeUymM.

 

Feliz y Saludable sábado 26 de octubre de 2024 por Rafael Vilagut, docente, analista y asesor financiero independiente en San José de Costa Rica. WhatsApp +506 6110 8665, email rafaelvilagut@gmail.com.