Feliz y Saludable: Crowfunding con criptomonedas

Oferta inicial de Criptomonedas, OIC.

El Blockchain parece un fenómeno reservado a expertos, pero que con el tiempo ha atraído el interés de empresas de todo tipo, así como de inversores profesionales y minoristas, a través de las ofertas iniciales de criptomonedas, las cuales debido a su naturaleza en 2018 su publicidad ha sido prohibida por Facebook, por Twitter, por Google y por MailChimp. Plataformas chinas (Baidu, Tencent, Weibo) rusas (Yandex) y japonesas (Line) tienen prohibiciones similares ¿Porqué?

¿Según los diferentes organismos reguladores (SEC, ESMA) cómo podemos operar con los ICOs y los tokens? Una oferta inicial de criptomonedas OIC, ICO por sus siglas en inglés, es un tipo de crowdfunding que usa criptomonedas, un medio de recaudar capital que ha sido muy propenso a estafas y violaciones de las leyes de valores. Menos de la mitad de todas las ICO sobreviven cuatro meses después de la oferta.

Un ICO puede ser una fuente de capital para las empresas de nueva creación. En una ICO, una cantidad de la criptomoneda de crowdfunding se vende a los especuladores o a los inversores en forma de "tokens", a cambio de moneda legal u otras criptomonedas como bitcoin o ethereum. Estos tokens se promueven como unidades funcionales futuras de moneda cuando se alcanza el objetivo de financiación de la OIM y se inicia el proyecto.

Las ICO brindan un medio por el cual las startups evitan el cumplimiento normativo y los intermediarios, como los capitalistas de riesgo, los bancos y las bolsas de valores, a la vez que aumentan los riesgos para los inversores. Las ICO pueden quedar fuera de las regulaciones existentes dependiendo de la naturaleza del proyecto, o están prohibidas por completo en muchas jurisdicciones, como Argelia, Bangladesh, Nepal, Macedonia, Paquistán, China y Corea del Sur. En los Estados Unidos, Canadá, México y muchos países de Europa, están permitidas pero están fuertemente reguladas.

Casi la mitad de las OIC vendidas en 2017 fracasaron en febrero de 2018. A pesar de su historial de fracaso y la caída de los precios de las criptomonedas, se elevó un récord de 7.000 millones de dólares a través de ICO entre enero y junio de 2018.

En el episodio 1721 de Feliz y Saludable ilustramos el tema de Crowfunding con criptomonedas recurrimos a un video de VisualPolitik en español. Otro país que ha querido incursionar con criptomonedas es Venezuela, ¿Invertirías en Sug-Suiza, en República Bolivariana de Venezuela o no usarías el crowfunding con criptomonedas? En el presente una de nuestras jurisdicciones favoritas, Isla de Man, por las ventajas que representa para los inversores está trabajando en la regulación de ICOs.

¿Es Suiza la Meca de las criptodivisas?

https://youtu.be/-ujYg7rW384

El crowfunding con criptomonedas puede ser una oferta muy atractiva para los primeros contribuyentes, pero tienen grandes riesgos. Incluso si el mejor retorno de las inversiones de ciertos proyectos de ICO ha sido de casi un millón por ciento, más del 90% de las OIC lanzadas hasta el momento no han podido mantenerse al día ni obtener ganancias para los primeros contribuyentes. Dado que las organizaciones y toda la lógica de negocio en torno a las fichas digitales -tokens- son tan nuevas, es sumamente difícil identificar los equipos y proyectos fiables.

En los Estados Unidos el SEC y en Europa la ESMA, como entes reguladores han hecho algunas declaraciones sobre los security tokens, los utility tokens, los futuros tokens (SAFTs) y el crowfunding con criptomonedas. Este tipo de operaciones, actualmente, no están sujetas a los mismos controles que se puede dar en una salida a Bolsa de forma tradicional, y la SEC ha sugerido en los últimos tiempos que muchas de ellas podrían violar la ley.

Las empresas que deseen lanzar un ICO en la Isla de Man deberán registrarse en las autoridades pertinentes dentro de la jurisdicción y cumplir con las regulaciones aplicables. Se puede dar que en Gibraltar, donde se estructura la ICO, en Londres, donde tiene sede la compañía emisora; o en Barcelona (España), Caracas o Managua, donde reside el comprador de los tokens. Es recomendable estudiar al detalle las características de las empresas que están detrás de las ICOs, su viabilidad, verificar disponibilidad real, contactos, redes sociales, y especialmente analizar el movimiento en el ecosistema crypto. Como toda inversión financiera se tiene que tener una gran prudencia y apoyarse en expertos y firmas establecidas para cumplir legislación y que no nos deje una mala experiencia.

En raras ocasiones nuestros clientes nos preguntan en las criptomonedas cuando hacemos nuestro ISS-fact-finding meeting y NATT en la primera reunión. En nuestra firma de asesores y personalmente, en la segunda o sucesivas reuniones, solo recomendaría a personas, empresas o fideicomisos con muy altos patrimonios de más de US$ 10 millones (figura $10M) y con un perfil de riesgo muy alto que pusieran un muy pequeño porcentaje de su portafolio en criptomonedas o tokens.

Desde nuestra oficina de asesores patrimoniales en Costa Rica y otras localidades (México, Panamá City, Managua, Caracas) tenemos acuerdos con mas de 50 instituciones financieras en Jurisdicciones Aaa, y muchas de ellas tienen productos que admiten todo tipo de inversiones, como online dealing RL360 Personal Investment Management Service (PIMS), actualmente de mucha demanda en toda América Latina.

El Servicio de administración de inversiones personales RL360 (PIMS) es un portafolio, que ofrece una opción entre la arquitectura totalmente abierta y la arquitectura guiada. Si bien cumple con casi todas las actitudes hacia el riesgo, también es totalmente compatible con la mayoría de los planes de pensiones. PIMS ofrece una estructura de cargos flexible y la capacidad de designar un administrador de inversiones discrecional o un asesor patrimonial.

La SEC está analizando los acuerdos simples para tokens futuros (Simple agreement for future tokens, SAFTs) que permiten a los grandes inversores comprar el derecho de los tokens de una ICO incluso antes de que se realice su emisión. Es decir, estos derechos pueden comercializarse, por lo que en un futuro cercano se podrían clasificar como valores y someterse a las leyes financiaras. Este año de 2018 en Nueva York se celebró la primera semana Blockchain reseñada por Forbes.

Si deseas invertir de forma tradicional -sin criptomonedas-, profesional y segura, el primer paso es conocernos y solicitar en tu primera reunión con nuestra metodología ISS-fact-finding meeting, te beneficiarás con un informe de necesidades financieras y una asesoría independiente, profesional, personalizada y gratuita, me comprometo a buscar en nuestras bases de datos las tres mejores opciones acordes a tus necesidades y perfil de riesgo, según el segundo paso NATT.

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